Jak používat funkci Excel DISC -

Obsah

souhrn

Funkce Excel DISC vrací diskontní sazbu pro cenný papír.

Účel

Získejte diskontní sazbu pro zabezpečení

Návratová hodnota

Diskontní sazba v procentech

Syntax

= DISC (vypořádání, splatnost, pr, odkup, (základ))

Argumenty

  • vypořádání - datum vypořádání cenného papíru.
  • splatnost - datum splatnosti cenného papíru.
  • pr - Cena zabezpečení za nominální hodnotu 100 $.
  • redemption - hodnota uplatnění zabezpečení na nominální hodnotu 100 $.
  • základ - (volitelně) Základ počtu dní (viz níže, výchozí = 0).

Verze

Excel 2003

Poznámky k použití

Funkce Excel DISC vrací diskontní sazbu pro cenný papír. Zlevněný cenný papír neplatí pravidelné úroky, ale má stanovenou hodnotu odkoupení při splatnosti. Návratnost zlevněného cenného papíru je rozdíl mezi cenou a hodnotou odkupu.

Diskontní sazba je založena na konceptu časové hodnoty peněz. Diskontní sazba je úrok používaný k převodu mezi budoucí a současnou hodnotou. Budoucí hodnota může být „diskontována“ danou úrokovou sazbou k určení současné hodnoty.

Příklad

V zobrazeném příkladu chceme najít diskontní sazbu pro dluhopis s cenou 89,50 USD a hodnotou odkupu 100 USD. Datum vypořádání je 6. července 2017 a datum splatnosti je 15. ledna 2020. Základem počtu dní je USA (NASD) 30/360. Vzorec v F5 je:

=DISC(C7,C8,C5,C9,C10)

S těmito vstupy vrátí funkce DISC 4,16% s použitým formátem procentního čísla.

Zadávání dat

V aplikaci Excel jsou data pořadovými čísly. Nejlepší způsob, jak zadat platná data, je obecně použít odkazy na buňky, jak je znázorněno v příkladu. Chcete-li zadat platná data přímo uvnitř funkce, můžete použít funkci DATUM. Pro ilustraci má níže uvedený vzorec všechny hodnoty napevno a funkce DATE slouží k zadání každého ze dvou požadovaných dat:

=DISC(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),89.5,100,0)

Základ

Argument základ určuje, jak se počítají dny. Funkce DISC umožňuje 5 možností (0-4) a výchozí hodnoty nula, což určuje US 30/360. Tento článek na wikipedii poskytuje podrobné vysvětlení dostupných konvencí.

Základ Počet dnů
0 nebo vynecháno USA (NASD) 30/360
1 Skutečné / skutečné
2 Skutečné / 360
3 Aktuální / 365
4 Evropská 30/360

Poznámky

  • V aplikaci Excel jsou data pořadovými čísly.
  • Všechna data a základ jsou zkrácena na celá čísla.
  • Pokud jsou data neplatná (tj. Ve skutečnosti to nejsou data) DISC vrátí #HODNOTA!
  • DISC vrátí #NUM, když:
    • vypořádání> = splatnost
    • pr <= 0 nebo uplatnění <= 0
    • Základ je mimo rozsah

Zajímavé články...