Jak používat funkci Excel TBILLEQ -

souhrn

Funkce Excel TBILLEQ vrací výnos ekvivalentní dluhopisu státní pokladniční poukázky.

Účel

Získejte výnos ekvivalentní dluhopisu za státní pokladničku

Návratová hodnota

Výnos v procentech

Syntax

= TBILLEQ (vypořádání, splatnost, sleva)

Argumenty

• vypořádání - datum vypořádání cenného papíru.
• splatnost - datum splatnosti cenného papíru.
• diskont - Slevová sazba cenného papíru.

Verze

Excel 2003

Poznámky k použití

Funkce Excel TBILLEQ vrací výnos ekvivalentní dluhopisu státní pokladniční poukázky na základě data vypořádání, data splatnosti a diskontní sazby. V zobrazeném příkladu je datum vypořádání 5. února 2019, datum splatnosti je 1. února 2020 a diskontní sazba je 2,54%. Vzorec v F5 je:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

S těmito vstupy funkce TBILLEQ vrátí výnos 2,53%, s použitým formátem procentního čísla.

Zadávání dat

V aplikaci Excel jsou data pořadovými čísly. Nejlepší způsob, jak zadat platná data, je obecně použít odkazy na buňky, jak je znázorněno v příkladu. Chcete-li zadat platná data přímo uvnitř funkce, je nejlepší volbou funkce DATUM.

O pokladničních poukázkách

Pokladniční poukázka (nazývaná také T-směnka) je krátkodobý dluhový závazek vydaný americkým ministerstvem financí. Státní poukázky se prodávají v přírůstcích 100 USD a mají podmínky, které se pohybují od několika dnů do 52 týdnů. S podporou vlády USA jsou státní pokladniční poukázky považovány za investici s nízkým rizikem.

Směnky se obvykle prodávají se slevou z nominální hodnoty (nominální hodnota) a diskontní sazba se určuje v aukci. Státní pokladny však lze prodávat také za prémii, pokud je cena vyšší než nominální hodnota.

Státní pokladny nenabízejí pravidelné platby úroků, jako je kupónová obligace. Když však T-účet dospívá, majiteli je vyplacena jeho nominální částka nebo nominální hodnota. Pokud je nominální hodnota větší než kupní cena, rozdílem je získaný úrok.