souhrn
Funkce Excel TBILLYIELD vrací výnos z pokladniční poukázky.Účel
Získejte výnos za státní pokladnuNávratová hodnota
Výnos v procentechSyntax
= TBILLYIELD (vypořádání, splatnost, cena)Argumenty
- vypořádání - datum vypořádání cenného papíru.
- splatnost - datum splatnosti cenného papíru.
- cena - Cena za 100 $.
Verze
Excel 2003Poznámky k použití
Funkce Excel TBILLYIELD vrací výnos pro pokladniční poukázku na základě data vypořádání, data splatnosti a ceny za 100 $. V uvedeném příkladu je datum vypořádání 5. února 2019, datum splatnosti je 1. února 2020 a cena za 100 USD je 97,54. Vzorec v F5 je:
=TBILLYIELD(C5,C6,C7)
S těmito vstupy funkce TBILLYIELD vrací výnos 2,51%, s použitým formátem procentního čísla.
Zadávání dat
V aplikaci Excel jsou data pořadovými čísly. Nejlepší způsob, jak zadat platná data, je obecně použít odkazy na buňky, jak je znázorněno v příkladu. Chcete-li zadat platná data přímo uvnitř funkce, je nejlepší volbou funkce DATUM.
O pokladničních poukázkách
Pokladniční poukázka (nazývaná také T-směnka) je krátkodobý dluhový závazek vydaný americkým ministerstvem financí. Státní poukázky se prodávají v přírůstcích 100 USD a mají podmínky, které se pohybují od několika dnů do 52 týdnů. S podporou vlády USA jsou státní pokladniční poukázky považovány za investici s nízkým rizikem.
Směnky se obvykle prodávají se slevou z nominální hodnoty (nominální hodnota) a diskontní sazba se určuje v aukci. Státní pokladny však lze prodávat také za prémii, pokud je cena vyšší než nominální hodnota.
Státní pokladny nenabízejí pravidelné platby úroků, jako je kupónová obligace. Když však T-účet dospívá, majiteli je vyplacena jeho nominální částka nebo nominální hodnota. Pokud je nominální hodnota větší než kupní cena, rozdílem je získaný úrok.
