Jak používat funkci Excel INTRATE -

Obsah

souhrn

Funkce Excel INTRATE vrací úrokovou sazbu pro plně investovaný cenný papír.

Účel

Získejte úrokovou sazbu za plně investované zabezpečení

Návratová hodnota

Úroková sazba v procentech

Syntax

= INTRATE (vypořádání, splatnost, investice, odkup, (základ))

Argumenty

  • vypořádání - datum vypořádání cenného papíru.
  • splatnost - datum splatnosti cenného papíru.
  • investice - původně investovaná částka.
  • zpětný odkup - částka přijatá ke dni splatnosti.
  • základ - (volitelně) Základ počtu dní (viz níže, výchozí = 0).

Verze

Excel 2003

Poznámky k použití

Funkce INTRATE vypočítá roční efektivní úrokovou sazbu pro „plně investovaný“ cenný papír. Plně investovaný cenný papír neplatí pravidelné úroky před splatností. Úrokový výnos je rozdíl mezi odkupní hodnotou cenného papíru a původní investicí.

Příklad

V zobrazeném příkladu chceme najít efektivní roční úrokovou sazbu pro dluhopis s cenou 895,00 USD a hodnotou odkupu 1000 USD. Datum vypořádání je 6. července 2017 a datum splatnosti je 15. ledna 2020. Neexistují žádné pravidelné platby úroků a základem počtu dní je USA (NASD) 30/360. Vzorec v F5 je:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

S těmito vstupy funkce INTRATE vrací 4,65% s použitým formátem procentního čísla.

Zadávání dat

V aplikaci Excel jsou data pořadovými čísly. Nejlepší způsob, jak zadat platná data, je obecně použít odkazy na buňky, jak je znázorněno v příkladu. Chcete-li zadat platná data přímo uvnitř funkce, můžete použít funkci DATUM. Pro ilustraci má níže uvedený vzorec všechny hodnoty napevno a funkce DATE slouží k zadání každého ze dvou požadovaných dat:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Základ

Argument základ určuje, jak se počítají dny. Funkce INTRATE umožňuje 5 možností (0-4) a výchozí hodnoty nula, což určuje US 30/360. Tento článek na wikipedii poskytuje podrobné vysvětlení dostupných konvencí.

Základ Počet dnů
0 nebo vynecháno USA (NASD) 30/360
1 Skutečné / skutečné
2 Skutečné / 360
3 Aktuální / 365
4 Evropská 30/360

Poznámky

  • V aplikaci Excel jsou data pořadovými čísly.
  • Všechna data a základ jsou zkrácena na celá čísla.
  • Pokud jsou data neplatná (tj. Ve skutečnosti to nejsou data), funkce INTRATE vrací #HODNOTA!
  • INTRATE vrátí #NUM, když:
    • vypořádání> = splatnost
    • investice <= 0 nebo vyplacení <= 0
    • Základ je mimo rozsah

Zajímavé články...